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非法集资类犯罪典型案例

2018-10-14 17:34:26

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一、什么是非法集资


非法集资是指违反国家金融管理法律规定,向社会公众(包括单位和个人)吸收资金的行为。


二、非法集资的特征


非法集资行为需同时具备非法性、公开性、利诱性、社会性四个特征要件。


1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;


2、通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;


3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;


4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。


三、非法集资的主要表现形式


非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下几种形式:


1、不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金;


2、以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金;


3、以代种植(养殖)、租种植(养殖)、联合种植(养殖)等方式非法吸收资金;


4、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的,以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金;


5、不具有发行股票、债券的真实内容,以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金;


6、不具有募集资金的真实内容,以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金;


7、不具有销售保险的真实内容,以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金;


8、以投资入股的方式非法吸收资金;


9、以委托理财的方式非法吸收资金;


10、利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金;


11、以投资黄金等名义,以高利吸引社会公众投资;


12、以发展农村连锁超市为名,采用召开“招商会”、“推介会”等方式,以高息进行“借款”;


13、以投资养老公寓、异地联合安养等为名,以高利诱导加盟投资。